Introdução
A tela de Contrato Risco Sacado foi desenvolvida para proporcionar maior controle e agilidade nos processos de análise e adiantamento de recebíveis. Essa funcionalidade permite a gestão centralizada das operações de risco sacado, além da antecipação automatizada de parcelas pelo ProUau, otimizando o fluxo de caixa e reduzindo a complexidade operacional. Atualmente, essa funcionalidade é compatível com os seguintes integradores: Total For, Trinus e BTG Pactual.
Objetivo
O objetivo desta funcionalidade é:
- Automatizar o envio das parcelas elegíveis para antecipação aos bancos integradores por meio de integração via API.
- Garantir capital antecipado aos fornecedores, promovendo maior liquidez e previsibilidade financeira.
- Otimizar o fluxo de caixa da empresa, reduzindo a necessidade de capital de giro próprio.
- Centralizar e facilitar a gestão das operações de risco sacado com segurança e eficiência.
Funcionalidade
1. Acesso a tela
Módulo Financeiro > Menu Financeiro > Contrato de risco sacado.
2. Cadastro de contrato e preenchimento do integrador e obras
Na visão Contrato, é possível cadastrar um novo contrato, selecionar o integrador e vincular as obras que serão utilizadas como filtro para buscar os processos de pagamento para envio na visão Negociar.
3. Envio de parcelas para o risco sacado
Na visão Negociar, aba Parcelas eletivas, serão carregadas todas as parcelas que atendem aos requisitos para serem negociadas.
Para que uma parcela seja eletiva, é necessário que ela cumpra os seguintes requisitos:
- A parcela deve ter data de vencimento posterior à data de negociação;
- A parcela não pode ter código de barras cadastrado;
- Não deve ter qualquer operação vinculada;
- Não deve estar agrupada;
- Deve possuir nota fiscal do tipo NF vinculada.
Integrador BTG:
- Somente parcelas que estão em emissão de pagamento serão eletivas;
- Parcelas que foram enviadas para risco sacado e posteriormente canceladas podem ser negociadas novamente (Status do vínculo = 15 – Cancelado).
Integrador Total For:
- Parcelas que estão em contas a pagar e emissão de pagamento serão eletivas, dependendo da configuração do contrato.
4. Parcelas negociadas
Na aba Parcelas negociadas, é possível visualizar todas as parcelas que estão em negociação com o integrador.
O status do vínculo indica em qual etapa do processo de negociação a parcela se encontra junto ao integrador.
Total For:
- 1 – Vinculada sem aceite
- 2 – Vinculada com aceite
- 3 – Rejeitada sem aceite
- 4 – Rejeitada com aceite
- 5 – Aprovada sem aceite
- 6 – Aprovada com aceite
- 7 – Rejeitada manual
BTG:
- 8 – Aberto -> Recebível criado e passando por validações;
- 9 – Em aprovação -> Recebível pendente aprovação;
- 10 – Aprovado -> Recebível aprovado e disponível para antecipação;
- 11 – Em antecipação -> Recebível em processo de antecipação;
- 12 – Em atraso -> Recebível antecipado;
- 13 – Antecipado -> Recebível antecipado;
- 14 – Liquidado -> Recebível liquidado;
- 15 – Cancelado -> Recebível cancelado;
5. Cancelamento de operação
Será possível solicitar o cancelamento de uma operação, desde que ela não esteja com os status 5, 6 ou 7 (para o Total For) ou 12, 13, 14 ou 15 (para o BTG). Caso a operação seja cancelada junto ao integrador BTG, a parcela voltará a se tornar eletiva e seu status será atualizado para 15 – Cancelado na aba Parcelas Negociadas.